- En 2024, Tracfin franchit un cap symbolique avec plus de 200 000 déclarations de soupçon enregistrées.
- Cette hausse sans précédent reflète l’implication croissante des professions assujetties dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
L’année 2024 marque un record historique pour Tracfin. Pour la première fois, le service de renseignement financier a franchi le cap des 200 000 déclarations de soupçon, confirmant la montée en puissance du dispositif national de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).
Les chiffres parlent d’eux-mêmes : 215 410 informations ont été reçues par Tracfin en 2024, dont 211 165 déclarations de soupçon émanant des professions assujetties. Un chiffre en hausse de 13,2 % par rapport à 2023, qui illustre, selon l’organisme, une meilleure appropriation du dispositif LCB-FT par les professionnels.
« Ce bilan, en hausse de plus de 13,2 %, illustre l’appropriation croissante du dispositif par les professionnels assujettis », souligne Tracfin dans son dernier rapport.
Le secteur financier en tête, mais pas seul
Sans surprise, le secteur financier concentre l’essentiel des signalements (93,1 %), les banques représentant à elles seules plus de 57 % des déclarations. Mais d’autres acteurs prennent de l’ampleur.
Les établissements de paiement, de monnaie électronique et les prestataires de services sur actifs numériques (PSAN) ont vu leur activité déclarative grimper en flèche. Les PSAN, par exemple, ont transmis 3 073 déclarations en 2024, soit une hausse de 112,1 % par rapport à l’année précédente.
Les professions non financières montent en puissance
Les professions non financières ne sont pas en reste. Si leur contribution reste minoritaire en volume (6,9 %), leur progression est significative : +25,7 % sur un an.
Certains secteurs se distinguent particulièrement. C’est le cas des opérateurs de ventes volontaires dans l’art et le luxe, dont le nombre de déclarations est passé de 81 à 287 en un an (+254,4 %). À l’inverse, les avocats – bien que très nombreux – n’ont transmis que 15 signalements en 2024.
Tracfin note également que « malgré un risque de blanchiment de capitaux élevé, aucune déclaration n’a encore été reçue d’un agent sportif », alors que la profession est assujettie depuis 2010.
De nouvelles professions sous surveillance
En 2024, de nouvelles professions ont été intégrées au dispositif, notamment les entreprises de jeux à objets numériques monétisables (JONUM) et les gestionnaires de crédit. Tracfin a déjà commencé à recevoir leurs premières déclarations.
D’autres rejoindront bientôt les rangs, comme les négociants de biens de grande valeur ou les clubs de football professionnels, dans le cadre de l’adoption du 6ᵉ paquet européen LCB-FT.
Au-delà de la quantité, la qualité
Tracfin ne s’arrête pas à la volumétrie. L’amélioration de la qualité des données transmises est désormais une priorité. Avec l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), l’organisme a lancé un projet visant à harmoniser les relevés bancaires.
Des échanges personnalisés avec les établissements sont engagés afin d’améliorer la lisibilité et l’utilité des signalements.
Une coopération renforcée, en France comme à l’international
Les professionnels assujettis ne sont pas les seuls contributeurs. Les organismes publics, les autorités de contrôle ou encore les ordres professionnels ont également adressé 2 558 informations de soupçon en 2024, une hausse de 5,4 %.
À l’échelle européenne, Tracfin a participé à la mise en œuvre de l’Autorité de lutte contre le blanchiment (AMLA), et a organisé la 30ᵉ assemblée du Groupe Egmont à Paris, réunissant plus de 170 cellules de renseignement financier du monde entier.
« Ces événements confirment la place importante de Tracfin dans l’environnement LCB-FT international », affirme l’institution.
Placé sous l’autorité du ministère de l’Économie et des Finances, Tracfin est un acteur-clé du renseignement financier français. Il joue un rôle décisif dans la lutte contre la criminalité économique, la fraude fiscale et le financement du terrorisme.